Silvano Fanti-Consulente Finanziario-Verona

Servizi

L’analisi prevede una fase di raccolta dei dati in tuo possesso e di una ricerca, qualora fosse necessario.

Si analizza il portafoglio nella sua interezza valutandolo per efficienza e coerenza. L’anilisi è possibile in base a dati quali l’attività lavorativa, la famiglia, la situazione patrimoniale, gli obiettivi personali e della famiglia, esigenze particolari, preferenze personali e priorità.

L’obiettivo dell’analisi è:

  • Creare la maggiore consapevolezza possibile sugli strumenti utilizzati.
  • Offrire un profilo rischio/rendimento di tutto il portafoglio e per singoli portafogli/obiettivi.
  • Individuare punti di miglioramento quantificandone il vantaggio.

È molto utile avere un’idea precisa della qualità degli strumenti che compongono il proprio patrimonio distinguendo e valutando ogni singolo asset. Tra questi la parte immobiliare, essendo la parte di ricchezza preponderante nel risparmio privato degli Italiani, necessita di un’analisi approfondita. Questa prevede:

  • Creazione di un report immobiliare dove vengono forniti i dati dell’OMI (Osservatorio del mercato immobiliare) e i dati tecnici in possesso dell’Agenzia del Territorio.
  • È possibile personalizzare il report in base alle caratteristiche specifiche dell’immobile.
  • Il cliente riesce ad avere una situazione aggiornata e complessiva sul suo patrimonio immobiliare. 
  • Diventa più semplice la gestione degli stessi e prendere decisioni in merito ad acquisto, vendita, ristrutturazione e trasformazione.
  • È possibile studiare strategie ad hoc di efficientamento in relazione al portafoglio finanziario del cliente.

La conoscenza del quadro generale del cliente permette di aiutarlo nel raggiungere i suoi obiettivi e dando una data ai suoi sogni.

Alcuni esempi:

  • Pianificare l’acquisto di beni specifici o la messa in atto di obiettivi di vita come: la creazione di una azienda, l’acquisto di immobili, o il viaggio dei propri sogni.
  • Aiutare i propri figli per lo studio, il desiderato mezzo di locomozione o l’acquisto della prima casa, accantonando risorse in maniera corretta
  • Pianificare il momento in cui si lascerà il lavoro per avere maggiore serenità ed evitare di dover ridurre INASPETTATAMENTE il proprio tenore di vita.
  • Proteggere il patrimonio dall’attacco di  soggetti esterni che mettono a repentaglio la serenità della nostra famiglia.
  • Pianificare la distribuzione dei propri beni e del proprio patrimonio per tutelare soggetti deboli, evitare “guerre” in tribunale tra eredi legittimi, ridurre o eliminare l’impatto fiscale.
  • Affrontare con serenità il passaggio generazionale aziendale.
  • Per le Coppie di Fatto e le Unioni Civili strutturare il patrimonio per la tutela delle persone a noi care.
  • Sostenere il proprio tenore di vita integrando il reddito o la pensione con l’ausilio di rendite finanziarie stabili.
  • Individuare i rischi patrimoniali e demografici che non possiamo/vogliamo sostenere evitando che al loro verificarsi si mettano a repentaglio gli sforzi fatti per realizzare i nostri progetti.
  1.  

Permette di capire come indirizzare, a seconda dei nostri desideri, i beni che abbiamo messo da parte. Pianificando in maniera proattiva abbiamo i seguenti vantaggi:

  • Decidiamo consapevolmente a chi va il nostro patrimonio e non lasciamo alla legge e allo Stato decidere per conto nostro.
  • Evitiamo potenziali battaglie in Tribunale tra gli eredi migliorando quindi i rapporti famigliari a volte troppo tesi su queste tematiche.
  • In situazioni di separazione e/o con famiglia allargata diventa indispensabile individuare se gli aventi diritto corrispondono al nostro volere.
  • E’ possibile includere nelle designazioni persone diverse dagli eredi legittimi senza lederne i diritti.
  • Si riesce a diminuire o ad annullare l’impatto fiscale che si ha sul patrimonio.
  • Essendoci un disegno di legge dal 20 Gennaio 2015 che potrebbe peggiorare significativamente la fiscalità delle successioni, si agisce in anticipo evitando sorprese.
  • Nelle famiglie di fatto si tutelano le persone con cui stiamo condividendo la nostra vita costruendo valide alternative di protezione non previste dalla legge.
  • Per chi ha una o più aziende gli permette di affrontare serenamente il passaggio generazionale con tutti i vantaggi fiscali del caso.

Essere consapevoli dei rischi patrimoniali a cui siamo soggetti nell’ambito famigliare e lavorativo ci permette di individuare in maniera efficace cosa e chi proteggere.

Tramite utili strumenti giuridici è possibile ridurre significativamente o anche eliminare i rischi patrimoniali derivanti:

  • dall’attività lavorativa
  • dall’attacco di terzi soggetti al nostro patrimonio
  • da separazioni e divorzi

Questo tipo di progetto agisce in maniera preventiva in quanto una volta avvenuto l’evento per cui ci si deve proteggere, a causa dell’istituto della revocatoria, gli strumenti di tutela diventano inutili.

Dall’età di 21 anni studio con efficacia la metodologia di Analisi Tecnica dei Mercati Finanziari che mi permette di analizzare graficamente gli andamenti dei mercati finanziari. E’ possibile creare metodologie operative di breve, medio e lungo periodo, le quali rendono efficiente il timing dell’investimento riducendo considerevolmente gli errori di finanza comportamentale che normalmente si fanno a causa della NORMALE emotività.

Questo tipo di servizio e analisi si affianca e non sostituisce in alcun modo la pianificazione del proprio patrimonio. Serve soprattutto per posizioni azionarie e/o con una volatilità medio alta. Vediamone i vantaggi:

  • Avere una strategia chiara di come affrontare il mercato.
  • Capire graficamente l’andamento di un mercato avendone consapevolezza
  • Evitare i rischi inutili chiudendo le posizioni rischiose e non profittevoli (stop-loss) ed essere investiti in quelle remunerative mantenendo quegli stessi asset il più a lungo possibile. In quest’ultimo caso si adottano delle protezioni per garantirsi un guadagno in caso di andamenti negativi del mercato (trailing stop).
  • Individuare mercati finanziari più efficienti e altri mercati molto meno efficienti.
  • Essere consapevoli del fatto che un trend può durare anni e che le parole “prezzo alto” e “basso basso” di un bene, nel mercato finanziario, non hanno alcun significato se non poste il relazione ad un altro bene (vedi la distruzione costante di valore di alcune banche italiane -a volte anche totale- negli ultimi 20 anni). 
  • L’utilizzo di titoli e del risparmio amministrato permette di rendere più efficiente la propria posizione fiscale sfruttando le minusvalenze derivanti da risparmio gestito (non compensate con le plusvalenze) non pagando tasssa sul capital gain  sino all’esaurimento della minusvalenza certificata.
I ¾ delle persone agiscono per ciò che hanno bisogno solo quanto ne sentono la necessità: ma allora è troppo tardi.

 

Napoleone Bonaparte

Se ti sei fermato per un momento a pensare se e  quando smetterai di lavorare ti dovrai chiedere anche che tipo di vita ti vorrai meritare. Per questo motivo è necessario effettuare un’analisi della propria posizione previdenziale e, in base ai propri desiderata, individuare il modo migliore e gli strumenti più adatti (finanziari ed assicurativi) per accumulare ricchezza che andrà utilizzata per questo scopo, o come capitale o come rendita vitalizia.

Il monitoraggio nel corso degli anni permetterà di osservare potenziali scostamenti dall’obiettivo del cliente per  apportare correttivi e fare in modo che egli lo raggiunga con tranquillità.

Si ricorda che la normativa italiana su questa tematica permette interessanti sgravi fiscali.

Avere a disposizione un professionista che ti appoggia nelle tue scelte più importanti ti permetterà di costruire una vita proficua. Il servizio di assistenza studiato permette di accedere a:

  • Incontri concordati e programmati per l’aggiornamento della propria posizione
  • Incontri extra in caso di variazioni nella situazione del cliente o per movimenti di mercato anomali che richiedono dei correttivi.
  • Gli incontri possono avvenire tramite web conference, di persona presso gli uffici Allianz Bank e, in caso di necessità, presso la sede o la residenza del cliente.
  • In caso di situazioni di emergenza è possibile contattarmi sul cellulare fuori dal normale orario di lavoro.
  • Per pratiche specifiche ho creato un team di professionisti di vari settori selezionati per  dare soluzioni utili in ogni situazione.

Essere correttamente informati è un diritto e permette di vivere consapevolmente e in maniera più serena. L’informazione che ho studiato permette di usufruire di:

  • Una mail mensile con aggiornamento sui principali eventi.
  • Due canali Facebook (@consulenzafinanziariaepatrimoniale e @Amministrazione&Sostegno) , uno Instagram (golf_finder) e un canale Youtube (Silvano Fanti) dove verranno creati video su tematiche esplicative e di attualità.
  • Un sito internet personale (www.silvanofanti.it) con aggiornamenti mensili/bimestrali.
  • Letture semplificate e rielaborate per aumentare la tua consapevolezza finanziaria.
  • Incontri, come forum e salotti, su tematiche tecniche e di attualità dove confrontarsi ed avere chiarezza dei cambiamenti in atto. Il tutto spiegato con la semplicità che non ti aspetti.
  • Eventi ludici sportivi (calcio, golf, tennis, basket) e culturali (mostre, cinema, teatro, degustazioni) dove potremmo divertirci con stile passando una serata o un pomeriggio in compagnia.

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